皆さんこんにちは。医師で投資家のジョーです。
みなさんは普段どのように資産形成を取り組んでいますか？
貯金、保険、不動産、投資信託など世の中には資産形成をするにあたって様々な投資商品が存在します。
もちろん最大の資本である自分の体を使って稼ぎまくって全部使ってしまう「宵越しのお金は持たない」タイプの方もいることでしょう。
(昔の僕はこのタイプでした笑)
その中でも僕は資産形成において最もお勧めする商品は株式投資です。
一般的に株式投資は値動きが激しく「ハイリスク・ハイリターン」と言われています。
ただ自分のリスク許容度をきちんと把握して長い期間を味方につけることで皆さんの資産を大きく増やしてくれる最強の資産アセットでもあります。
そこで今回の記事はほかの投資商品と比べて株式投資を強くお勧めする理由を5つ紹介していきたいと思います。
この記事を読むことで株式投資がほかの投資商品よりも取り組みやすく、自分のリスク許容度に合った運用をすることで無理なく資産運用を継続できるようになります。
それではよろしくお願いします。
目次
株式投資のメリット5選
早速ですが株式投資のメリットは以下の通りです。
- 小額から始められる
- レバレッジをかけなくても大きなリターンが狙える
- 自分のリスク許容度に沿った投資手法が選べる
- 経済や政治などの様々な知識が学べる
- 1人で取り組むことができる(他人の力を借りずに済む)
それでは1つずつ見ていきましょう。
小額から始められる
資産運用でまず多くの人が挫折することは何だと思いますか？
それは『始めること』です。
人間は変化を嫌う生き物とも言われており、何か新しい事を始めるのって意外とハードルが高いんですよね(笑)
そこで資産運用をスムーズに始めるにあたり大事な要素が2つあります。
それは
- 手間がかからないこと
- 小額の資金で始められること
この2つの要素を満たしているのが株式投資です。
株式投資を始めるのに必要なことはたった3STEPです。
証券口座を開設する→入金する→株を買う
たったこれだけです！
と反論される方も多いと思いますが、僕は正直どんな銘柄を購入するかはあまり重要ではないと思います。
なぜなら大事なのは『とにかく始める』ことだからです。
株式投資を始めることでまず株式の値動きを肌で感じることができます。
銘柄選びを考えるのはその肌感覚が身についた後の話なのです。
そしてこの『とにかく始める』ことにおいて重要なのが『小額から始める』ことです。
株式、特に個別株においては値動きが大きな株もたくさんあるので、初めから自分の有り金全部を株に投資すると大きな損失を被る可能性があります。
しかし、もし小額から株式投資を始めた場合は仮に株価が大きく下がったとしても損失額は元本が小さい分、大きく負けることはありません。
個別株では安い株だと100株で数万円、投資信託では100円から購入できるものもあるので、小額から始められる株式投資は資産運用を始める方にとっては取り組みやすい投資商品だと思います。
まずは小額から初めて株価の値動きに慣れる。そして株の値動きに慣れた後に初めて個別株分析を行って自分の気に入った銘柄に資金を少しずつ追加していけばいいのです。
レバレッジをかけなくても大きなリターンが狙える
レバレッジ(＝借金や他人の資金を使うこと)を使った投資の代表格は不動産投資です。
不動産はレバレッジをかけることで投資元本に対する利回りが上がります(当然リスクも大きくなります)。
例えば不動産価格2000万円、月々の家賃が12万円入ってくるマンションがあるとしましょう。
この場合1年間の収益は家賃12か月分なので12×12＝144万円となります。
ここでは簡略化するために不動産購入における諸経費や維持費、税金は考慮せず説明しますが、もし不動産をすべて自己資金(借金なし)で購入した場合、年間の利回りは以下の通りとなります。
(144÷2000)×100＝7.2%
一方で元本200万円、借入金1800万円で毎年金利込みで100万円返済するとします。
すると収入は144-100=44万円、元本は200万円なので利回りは以下の通りとなります。
(44÷200)×100＝22%
このように不動産の最大の利点はレバレッジをかけることで自己資金に対する利回りが跳ね上がることにあります。
もちろん不確定要素も多いので一概にこのように成功するかどうかは不動産投資家の腕次第になります。
逆をいえば不動産で2桁以上のリターンを狙うならレバレッジをかけることが必要になります。
一方株式ではどうでしょう。
株式の最大のメリットは『値上がり益』を狙いやすい資産であることです。
不動産自体も物件価格の値上がり益(都心1等地物件など)を狙うことはできますが10年で2倍になることはかなり難しいです。
一方で株式であれば優良銘柄であれば年平均10％以上の値上がり益を期待できる株も多く存在し、3年で2倍、勢いのある株だと1年で2倍の値上がり益を狙える株も決して少なくありません。
さらに株式は配当金という家賃と同様のインカムゲインもあります。
このように株式投資はほかの投資商品と比べて資産自体の値上がり益(キャピタルゲイン)を狙えるのでレバレッジをかけなくても長期目線で資産を増やせる可能性が極めて高い投資先になります。
〝長期の株式投資がほかの資産アセットと比べてリターンが大きい”ことについては以下の記事で詳細に説明しているので合わせて読んでくれたらうれしいです！
自分のリスク許容度に沿った投資手法が選択できる
株式投資は「ハイリス・ハイリターン」と言われています。ようするに値動きが大きい分、利益も大きくなるということです。
ではこのリスク(値動きの幅)を調整するにはどのようにすればいいと思いますか？
僕は以下の2点だと思います。
- 株式に投資する資金を調整する
- それぞれのリスク許容度にあった投資手法を選択する
僕が思う『自分に最適なリスク許容度』は、たとえ株式の評価額が下がったとしてもほかの業務(仕事や睡眠)に全く支障のきたさないメンタルが維持できることです。
リスク許容度は各々の資産額や年収、家族構成などで異なるので実際に投資を始めて肌で感じて自分で設定するしかありません。だから早く投資を始めたほうがいいのです。
その中でリスクを取りすぎだなと感じたらまずは投入資金を減らすことです。
投入資金を減らすことでリスクは軽減できます。
また株式投資は様々な投資手法があり、それぞれリスクが異なります。
一般的にはインデックス投資や業績が安定している大型株の高配当投資などは比較的値動きもマイルドでリスク許容度の低い人にお勧めできる投資手法です。
一方で成長途中の小型株投資などはうまくいけば多大な利益が得られる分、値動きも激しいのでリスクは高い投資手法です。
その他長期・短期などの時間軸でもリスクは変わってきます。
有名なのは短期の時間軸で株の需給が活発になったところ(決算発表前後など)を利用したモメンタム投資などは短期で効率よく値上がり益をとれますが、その分値動きも激しいのでリスクは高いです。
このように投資資金と投資手法を個人のリスク許容度に沿って調整できるのが株式投資の良いところです。
経済や政治などの様々な知識が学べる
株価は日々の社会情勢や経済状況に連動して動きます。
株式投資を始めると実感しますが、日々の経済ニュースや政治家の発言、世界情勢など社会人としての一般教養ともいえる情報を能動的にインプットするようになります。
というか勝手に知りたくなります(笑)
これらの知識は投資だけに役立つものではありません。
職場など皆さんが普段所属しているコミュニティーでこのような知識があると、コミュニケーションも円滑に進みますし何より「コイツ意外に色々なこと知ってて賢いな」と上司から一目置かれるようになるかもしれません。
投資はどうしてもリスクがあるので100%儲かる保証はありません、
でも投資で得られた知識は個人の頭の中に蓄積され、知的財産として一生残ります。
またこのような知識が豊富なことで突然新たなビジネスチャンスが生まれるかもしれません。
1人で取り組むことができる
このメリットは意外と大事です。
世の中には様々な投資商品が存在しますが、投資初心者の鬼門の1つが業者(銀行や不動産営業マンなど)や詐欺師に騙される可能性があることです。
まだ何もわかっていない投資初心者は業者にとってはまさに『最もだましやすいお客様』になります。
投資商品の目利きができて、ある程度投資歴がある方であれば問題ないのですが、投資初心者の方はそもそも『投資商品の相場価格』を把握していないので巧みな営業マンの話で割高な商品を購入させられたり、高額な手数料を支払うことになるケースが多いです。
また不動産投資自体は伝統的な良い投資先の1つと言えますが、不動産投資はまず一人で行うことは不可能です。
不動産仲介業者、取引先銀行、管理会社など様々な場面でほかの人の力を借りて行う投資です。
うまくいけば不動産は良い投資先の1つになりますが、やはり初心者の方にはハードルが高いと思います。
一方で株式投資であれば口座開設から銘柄購入まで全部一人で完結できますし、手数料も今のネット証券であれば安価で済みます。
僕もネット証券をガッツリ利用していますが昔と比べてかなり手数料も安くなっているので、本当に株式投資が気軽に行える環境になったと実感しています。
このようにまずは自分一人でできる株式投資を始めて、色々な相場観を学んだ上でその他の投資にも興味があれば手を出すのが一番安全ではないかと思います。
まとめ
今回は僕なりの資産形成において株式投資をおすすめする理由を5つ紹介しました。
他にも株式投資のメリットは沢山ありますが、やはり一番は小額で気軽に投資の世界に参入することができるので、株式投資はこれから資産形成を始める投資初心者の方には最もとっつきやすい投資先だと思います。
小額であれば最悪自分に合わなかったとしても、すぐやめることができますしね(笑)
もちろん株式投資以外にも世の中には良い投資先はありますし、実際に株式投資以外で資産を形成されている方も沢山いるのは事実です。
僕自身も株式以外の投資も実際に行っています。
ただそれでもまず初めに行うとしたら『株式投資』が一番無難な選択肢だと思います。
まずは株式投資をコアに資産形成を行いサテライトとしてほかの投資商品にも挑戦するなど、資産形成に慣れてきた段階で自分なりにカスタマイズしていくのをお勧めします。
それでは今回は以上になります！
あ、ちなみに今回がブログを始めてちょうど10記事目になります。
10記事書いて思ったことは、
『文章で伝えるのって難しいけど、めっちゃ面白いっ‼』です♪
まだまだブログ超初心者で文章もつたないですが、これからも可能な限り株式投資の情報発信を続けていきたいと思っているので皆さんよろしくお願いします！
ではまた！
